meaning
IFAになるとは
IFAになるとは、会社から独立し個人経営者になることを意味します。特定の金融機関に属さないため、中立的な立場でお客様の資産運用のアドバイスを行うことが可能です。もちろんノルマもないためお客様と良好な関係が長期に渡って構築できます。
一方で、お客様から頂いた手数料で報酬を得ている以上、責任を持ったお客様対応やアドバイスがIFAには求められます。
IFAはフレキシブルな働き方が可能です。これまで残業等で拘束されていた時間を自己研鑽に励んだり、有意義な時間に使ったりしてはいかがでしょうか。それが自分のため、そしてお客様のためになると思います。
会社に属している限り、社内での評価というものが障壁になり、中立的なアドバイスができないことがあります。
しかし、社内の評価ではなく、お客様から評価されてこそ、信頼を得られる本当のお客様本位の営業であると考えます。真にお客様のお役に立ちたい方は、是非IFAという働き方を考えてみてはいかがでしょうか。
IFAとして働くメリット
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転勤がありません
IFAには転勤がありません。働く場所をご自身で決めて頂き、こちらから転勤をお願いすることはありません。
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営業ノルマがありません
IFAは特定の金融機関に属さないため、営業ノルマはありません。ご自身やお客様のペースに合わせ営業して頂けます。
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社員時代を上回る収入が
期待できますIFAはお客様から頂いた手数料に応じて報酬を得ます。最低保証はありませんが、毎月の手数料によって報酬が変動します。
feature
YSKの特徴
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充実のサポート体制
営業活動においては、本社事務、内部管理責任者、顧問税理士、顧問弁護士、相続コンサルタント、またリスクマネジメント専門のスタッフ等の体制を完備。また、マネージャー制度、女性にも安心の長期休暇制度、リモートワーク、その他福利厚生等、IFAの様々なニーズに応えられる制度を用意しております。
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業界高水準の報酬
当社はIFAの経済的な自立という観点から、業界内でも高い報酬率をとっております。IFA一人ひとりの満足度を高め、経済的にも時間的にも余裕を持ってもらい、お客様への提案の質を向上させることを目的としています。
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YSKで実現できること
IFAになると無駄な会議や決められた出社日もないため、お客様の事だけに専念できます。また、空いた時間で自己研鑽に励んだり、ご家族との有意義な時間を過ごすことができます。報酬率も高いので、取引に余裕がうまれお客様にも満足していただけるでしょう。
voice of ifa
所属IFAの声
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2019年所属 浅野IFA
お客様と
真摯に向き合える環境- Q.独立される前の経歴を教えてください。
- A.大学卒業後新卒で三菱UFJ証券（現：三菱UFJモルガン・スタンレー証券）に入社。
リテール営業に従事し、関東、関西の3店舗で勤務しました。その後2019年に退職しIFAとして独立しました。
- Q.どうしてIFAとして独立しようと思ったのですか。
- A.お客様からの後押しと妻の後押しです。お客様からIFAという働き方を教えてもらい、なった方が良いと勧められました。
妻に相談したところ、妻も自分にはIFAの働き方が向いていると言われ、IFAとして独立することを決めました。
- Q.業務委託契約のIFAと正社員のIFAと悩まれましたか？
- A.全く悩みませんでした。
証券会社時代と違う働き方をしたいと思っていたので、自分の実力が反映される業務委託型のIFAになりました。
- Q.たくさん金融仲介業者がある中でYSKライフコンサルタンツを選んだ点は？
- A.条件と社長の人柄です。当初は証券会社時代の先輩がいるIFA業者に行こうと思っていましたが、別の先輩から社長の山内を紹介され、山内の人柄とYSKの方が条件が良かったので、YSKを選びました。
- Q.YSKの「IFAを豊かにすることがその先にいるお客様を幸せにする」という理念のもと、
IFAの皆さんが働きやすい環境を提供しますと掲げていますが実際所属されていかがですか。 - A.日々業務をしていて、会社がIFAの働きやすさを考えていることはよく伝わってきます。
所属して４年半になりますが、今のところは一切不満がありません。
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2020年所属 中村IFA
お客様のご意向を第一に
- Q.独立される前の経歴を教えてください。
- A.新卒でみずほインベスターズ証券に入社し、都内店舗にて証券営業に従事しました。
約10年勤め上げたのちにIFAとして独立、YSKライフコンサルタンツに所属しました。
- Q.どうしてIFAとして独立しようと思ったのですか。
- A.真にお客様のお役に立てるコンサルタントになるために独立することで、多様なニーズに応え長期にわたってお客様のお役に立ちたいと考えたためです。
- Q.業務委託契約のIFAと正社員のIFAと悩まれましたか？
- A.悩んでおりません。証券会社で正社員として約10年勤めておりました。
お客様に組織の方針に沿った提案を行うではなく、何よりもお客様のご意向を第一に今後は働きたいと思い、それが叶えられるのは業務委託契約のIFAだと思ったからです。
- Q.たくさん金融仲介業者がある中でYSKライフコンサルタンツを選んだ点は？
- A.元々は大手金融仲介業者を中心に所属する事を検討しておりましたが、その際に別のご縁があり社長の山内と面談する機会がありました。そこで山内の考えに共感し、YSKに所属する事を決めました。
- Q.YSKの「IFAを豊かにすることがその先にいるお客様を幸せにする」という理念のもと、
IFAの皆さんが働きやすい環境を提供しますと掲げていますが実際所属されていかがですか。 - A.実践されていると思います。私は約10年務めた会社を辞めた事に対して後悔はしておりません。
それだけ現在良い環境で働かせていただいていると思っております。
- Q.IFAとして働かれて何年ですか。また前職と比べお仕事はいかがでしょうか。
- A.３年半です。相場の上下でお客様にご心配をおかけすることもありましたが、温かく見守っていただいたお客様のおかげで、私生活も含め前職の時よりも数段充実しております。
- Q.IFAとしての目標をお聞かせください。
- A.多様なお客様のご意向を具現化できる知見を兼ね備えたIFAになる事です。
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2020年所属 村上IFA
人間力を磨き
お客様に好まれる人材へ- Q.独立される前の経歴を教えてください。
- A.大学卒業後に野村證券株式会社へ入社しました。リテール部門に配属し、役員表彰などを受賞しました。その後、YSKライフコンサルタンツへ移籍し、現在はIFA（独立系金融アドバイザー）としてバイアウトオーナーや企業オーナーといった富裕層または中堅・中小企業を中心としたウェルス・マネジメント業務を行っております。現在IFAとなり4年目を迎えております。
- Q.どうしてIFAとして独立しようと思ったのですか。
- A.大手証券会社では組織が大きすぎる分、全体で抱えるコストがかなり大きいかつ、株主に還元していかないといけないため利益を追求せざるを得ません。ビジネスモデルがマーケット環境によっても大きく左右されます。IFAはそのような構造を少しでも解決できる立ち位置にあること、投資家であるお客様が望まれていない運用を勧めることがないことに魅力を感じ、IFAになることを決めました。
- Q.業務委託契約のIFAと正社員のIFAと悩まれましたか？
- A.特にどちらがいいという希望はあまりありませんでした。実際のところ金融庁管轄の業務運営であることには変わらないため、法令順守やコンプライアンスなどの前提となるルールや規則が変わるわけではありません。
私の場合は、代表の人格と組織風土で弊社を決めた点が大きいです。
- Q.たくさん金融仲介業者がある中でYSKライフコンサルタンツを選んだ点は？
- A.野村證券時代の先輩の繋がりでYSKライフコンサルタンツをご紹介いただき、当時13名ほどしかいなかった組織に移籍しました。移籍前に色々調べてみるとIFAの会社であってもしがらみが存在することがわかり、自分の羽を自由に広げることができる組織風土がいいと思いました。弊社代表の山内は、利他の精神が強く本気で業界をよくしていこうという思いを感じ、本当の意味で信頼できるトップだと思い弊社を選びました。
- Q.YSKの「IFAを豊かにすることがその先にいるお客様を幸せにする」という理念のもと、
IFAの皆さんが働きやすい環境を提供しますと掲げていますが実際所属されていかがですか。 - A.代表の山内は、IFAを働きやすくすることがその先にいるお客様を幸せにすると本気で信じており、実際に今では会社が200名近くに増え、この3年足らずでトップクラスのIFA業者になっております。この数字が事実だと思います。
実際に、私が身をもって働きやすさを実感・満足し、その先にいるお客様を幸せにできていると思います。
- Q.IFAとして働かれて何年ですか。また前職と比べお仕事はいかがでしょうか。
- A.現在4年目です。証券会社時代と比較すると極端に朝が早くなくなったという点はありますが、それ以外に業務内容が大幅に変わった部分はありません。一番大きいのは、どういう金融マンになるかを自身で決められることです。組織構造として、ノルマや収益目標がなく投資家へ営業できることも大きな違いだと思います。
- Q.IFAとしての目標をお聞かせください。
- A.定量的な目標の一つは、投資家であるお客様から預かるご資金が100億円を超えることです。
定性的な目標の一つは、富裕層のお客様に好んでいただける人間力を磨き続けることです。これは、証券会社に入る前からの自分の人生のテーマでもあります。人間力は簡単に定義するのは難しいですがここでは、力・欲・心をよく理解し、実行できることだとします。どれか一つが欠けていると、ここでいう人間力はうまく回りません。投資家であるお客様は例外を除き、ほとんどの場合多くの人たちを見て、多くの人たちを評価してきていると思います。そのような方々に選んでいただくために日々小さな積み重ねで人間力を磨いていくことが重要だと思います。
application requirements
募集要項
| 応募資格 | 証券会社の営業経験者で証券外務員資格の保有者 |
|---|---|
| 対象地域 | 全国 |
| 応募方法 | 電話または問い合わせより |
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