個人情報の管理

＜保有個人データの安全管理のために講じた措置＞
個人情報ファイルへのアクセス制限の実施、アクセス権限保有者の必要最小限度の限定、また外部からの不正アクセス防止のためのセキュリティソフトの導入等、ユーザー情報等の安全管理のために必要かつ適切な措置を講じています。

＜組織的安全管理措置＞
個人情報を取扱う上での責任者を設置し、個人情報の取扱方法や担当者及びその任務、漏えい等を把握した場合の体制等、安全管理に対する責任と権限を定めた内部規程や運用手順を整備しています。

＜人的安全管理措置＞
情報漏えい等の事故を防ぐためのルールを全従業者へ周知し、秘密保持に関する事項を就業規則に定め情報の非開示契約を締結しています。

＜物理的安全管理措置＞
個人情報を取扱う区画の入退管理や記録媒体の盗難防止措置などの漏えい防止策を施しています。

＜技術的安全管理措置＞
外部からの不正アクセスによる情報漏えい等を防止するため情報システムへのアクセス制御などにより情報漏えい等の事故を防止しております。

個人情報の利用目的

1. 1. 有価証券・金融商品・金融取引その他の取扱商品の勧誘・販売およびそれらに関するサービスのご案内を行うため
2. 2. 当社または関連会社・提携会社の金融商品の勧誘・販売・サービスのご案内ならびに関連会社のご紹介を行うため
3. 3. 適合性の原則などに照らし、商品・サービスのご提供の妥当性を判断するため
4. 4. お客様ご本人であること、またはご本人の代理人であることを確認するため
5. 5. お客様に対し、お取引結果・お預かり残高などの報告やセミナー等の参加確認を行うため
6. 6. お客様および取引相手先とのお取引に関する事務を行うため
7. 7. お客様との契約、ならびに法令等に基づく権利の行使や義務の履行のため
8. 8. 市場調査、データ分析、アンケートの実施等による金融商品やサービスの研究や開発のため
9. 9. そのほか、お客様および取引相手先とのお取引を適切かつ円滑に履行するため なお、法令により機微情報は適切な業務の運営その他の必要と認められる目的以外の目的では利用・第三者提供いたしません。

個人情報の第三者への開示・提供の禁止

お客さまよりお預かりした個人情報を適切に管理し、次のいずれかに該当する場合を除き、個人情報を第三者に開示いたしません。
· お客さまの同意がある場合
· お客さまが希望されるサービスを行なうために当社が業務を委託する業者に対して開示する場合
· 法令に基づき開示することが必要である場合

個人情報の安全対策

個人情報の正確性及び安全性確保のために、セキュリティに万全の対策を講じています

ご本人の照会

お客さまがご本人の個人情報の照会・修正・削除などをご希望される場合には、ご本人であることを確認の上、対応させていただきます。

法令、規範の遵守と見直し

保有する個人情報に関して適用される日本の法令、その他規範を遵守するとともに、本ポリシーの内容を適宜見直し、その改善に努めます。

1. 事業内容

金融商品仲介業務（口座開設の勧誘、有価証券の売買の媒介）及びこれに付随する業務

2. 利用目的

1. 1. 金融商品仲介業における有価証券・金融商品の勧誘、取引の媒介、サービスの案内を行うため
2. 2. 弊社又は関連会社、提携会社の商品の勧誘・販売・サービスの案内を行うため
3. 3. 適合性の原則等に照らした商品・サービスの提供の妥当性を判断するため
4. 4. お客様ご本人であること又はご本人の代理人であることを確認するため
5. 5. お客様のお問合せ、ご相談に応じるため
6. 6. お客様との取引に関する事務を行うため
7. 7. 市場調査並びにデータ分析やアンケートの実施等による商品やサービスの研究や開発のため
8. 8. 他の事業者等から個人情報の処理の全部又は一部について委託された場合等において、委託された当該業務を適切に遂行するため
9. 9. お客様との契約や法律等に基づく権利の行使や義務の履行のため
10. 10. その他、お客様とのお取引を適切且つ円滑に履行するため

1. 基本理念

金融商品を販売する者としてのプロフェッショナリズムと高い倫理観に基づき、誠実・公正・公平に行動いたします。

2. お客様本位

常にお客様の信頼の確保を第一義とし、お客様一人一人のニーズに最も適した商品をお勧めいたします。 また、適切なアフターフォローに努め、継続的なサービスを行います。

3. 適合性の原則

お客様の金融商品に関する知識や、投資経験・財産の状況・投資目的等のお伺いいたしました事項を総合的に勘案し、 適切な勧誘・アドバイスに努めます。

4. 説明義務の履行

お客様の誤解を招くことがないよう、正確な情報を提供することに努めます。

5. 適正な資料の使用

商品をお勧めするにあたっては、適正な資料を用います。 不当な表示のある資料やお客様の誤解を招くような表示のある資料は、作成および使用いたしません。

6. プライバシー保護

お客様からご提供いただいた情報については、業務の遂行に必要な範囲での使用に留めると共に適正な管理を行い、 お客様のプライバシーを保護いたします。

7. 反社会的な申し出の受入拒否

申し出の意図が、社会的・倫理的見地からみて不当であると思われる場合には、その申し出をお断りいたします。

8. 節度ある活動

電話や訪問による勧誘は、お客様の了承を得た場合を除き、午前8時以前および午後9時以降には行いません。 また、勧誘に対し拒絶の意思を明らかにしたお客様に対して、威迫したり困惑させるような行動はいたしません。

9.質の高いサービス

研修会・勉強会などを通じ自己研鑽に努めることにより、お客様に質の高いサービスを提供していきます。

1. お客さまの最善の利益の追求

当社は、お客さまの投資目的や資金の性質を正しく把握し、当社で提供できる多種多様な金融商品やサービスのラインナップの中からお客さまに相応しい提案を行うことで、お客さまの求める最善の利益の実現に努めてまいります。高度な専門性と職業倫理を保持し、お客さまに信頼されるファイナンシャル・アドバイザーであることを目指すとともに、お客さまとともに繁栄する企業倫理やビジネスモデルを追求してまいります。

2. 利益相反の適切な管理

当社は、お客さまとの間で想定される利益相反の可能性を適切に把握・分析し、管理を行うことが、お客さまの利益を守る上で、重要であると考えます。 従って、金融商品やサービスの提供にあたり、お客さまの利益を第ーに考え、お客さまに対して適切ではない取引が行われることのないよう、適切な管理を行います。

3. 手数料等の明確化

当社は、さまざまな金融商品やサービスをご提供する金融商品仲介業者として、当社が取扱う金融商品やサービスのご提案時に、直接・間接を問わずお客さまにご負担いただく手数料等の透明性を高め、丁寧にご説明いたします。 また、お客さまに実際にご負担いただいた手数料等については、可能な限りわかりやすく、適切なタイミングで開示を行うよう努めてまいります。

4. 重要な情報のわかりやすい提供

当社は、お客さまに販売・推奨等を行う金融商品やサービスについて、適切に情報提供を行うことが金融事業者である当社に課せられた責務であると認識しており、お客さまの取引経験や金融知識だけでなく、ご職業やご家族構成、ライフステージなどを理解し、明確、平易で、誤解を招くことのない誠実な情報提供を行うよう努めてまいります。 また、市場動向や環境変化、お客さまのライフプランの変化等も総合的に勘案し、適切なアフターケアを行います。

5. お客さまにふさわしいサービスの提供

当社は、お客さまとのコミュニケーションを大切にし、お客さまのニーズや資産状況、取引経験、金融商品知識及び投資目的などを適切に理解し、適合性の原則に基づいた金融商品やサービスのご提案を行ってまいります。多様なラインナップの中から、お客さまのニーズに適した商品やサービスを提供するよう努めます。